～60%
Economia de custos com hedge
>90%
Precisão da previsão
24/7
Confiabilidade
"O modelo de IA de última geração da Ant International melhorou a precisão da previsão de fluxos de caixa e nos ajudou a otimizar o processo de hedge cambial. Ao combinar seus recursos avançados de previsão de IA com nossa experiência em câmbio líder de mercado, conseguimos reduzir a incerteza e o custo, estabelecendo uma nova referência para o gerenciamento de riscos cambiais."
Ben Parkinson,
Chefe de Vendas Globais de Automação Fintech e FX, Barclays
Definição do problema
Para as tesourarias, o complexo ambiente global de hoje deixa pouco espaço para respirar. Como fatores externos imprevisíveis alimentam a volatilidade da moeda, os diretores de tesouraria precisam encontrar maneiras mais precisas e ágeis de gerenciar suas exposições cambiais.
Os métodos tradicionais de previsão não conseguem mais lidar com as atuais condições voláteis do mercado. Os métodos manuais, baseados em planilhas eletrônicas e orientados por dados históricos não têm a amplitude de dados necessária para prever os movimentos de moedas e, portanto, não conseguem oferecer a velocidade e a precisão que os mercados de câmbio modernos exigem atualmente.
Foi aí que entraram em cena as soluções de gerenciamento de tesouraria da Bettr by Ant International. Bancos globais, como o Barclays, podem acessar as soluções da Bettr para enfrentar dois desafios críticos:
- Como eles podem oferecer soluções de gerenciamento de risco cambial mais inteligentes e ágeis para seus clientes?
- Como eles podem reduzir o custo e a incerteza nas estratégias de hedge?
Criando a solução
O Barclays chegou às soluções de tesouraria alimentadas por IA da Bettr como uma solução. Os recursos avançados de previsão com tecnologia de IA poderiam aprimorar a inteligência das plataformas de câmbio do Barclays, proporcionando maior valor aos clientes corporativos do banco por meio de uma previsão de câmbio aprimorada e de um gerenciamento de liquidez mais resiliente.
A solução também seria ideal para a Estratégia de Automação de FX do Barclays, que se concentra no desenvolvimento de ferramentas que ajudam os clientes a digitalizar fluxos de trabalho e otimizar a cobertura de FX.
Uma nova parceria com a Ant International deu ao Barclays acesso ao modelo de IA Falcon Time-Series Transformer (TST), de propriedade da Ant: um modelo de big data baseado na arquitetura Mixture of Experts (MoE) que aproveita os mais recentes algoritmos de previsão de séries temporais para analisar e prever melhor os padrões de dados sequenciais usando grandes conjuntos de dados históricos.
O modelo de IA do Falcon TST permite que o Barclays incorpore mais de 8,5 bilhões de parâmetros em sua abordagem de previsão, incluindo padrões climáticos, eventos de calendário, flutuações do mercado financeiro, dados de tráfego internacional e muito mais.
O modelo Falcon TST AI reduz os custos mesmo quando melhora a eficiência e a precisão da previsão de séries temporais. Ao permitir uma cobertura de câmbio mais precisa, o modelo reduz os prêmios de risco por meio da redução da volatilidade e de menos buffers manuais. Isso resulta em uma economia de custos de câmbio e liquidez de até 60%, além de preços mais estáveis e competitivos para os clientes corporativos do Barclays.
Entregando os resultados
O Barclays integrou o Falcon TST AI Model à solução Guaranteed FX incorporada à sua plataforma de hedge FX (BARX NetFX), que atende a clientes do setor de pagamentos e comércio eletrônico. Com os preços e a execução mais precisos do modelo, o Barclays aumentou a eficiência do BARX NetFX e ajudou a Ant International a garantir transações entre moedas mais estáveis e transparentes.
Por sua vez, a Ant International pode aproveitar essa eficiência de custos em suas cotações de câmbio para empresas. Isso permite que a empresa ofereça taxas competitivas e mantenha uma relativa estabilidade de preços para as principais moedas de negociação, ajudando seus clientes a economizar nos custos de câmbio.
Ambos os lados da parceria obtiveram dividendos significativos. O Barclays agora conta com custos operacionais mais baixos e ofertas de serviços mais sólidas para seus clientes. A posição do banco em automação de câmbio e inovação de tesouraria se fortaleceu significativamente, especialmente no atendimento a ecossistemas de pagamentos internacionais de alto volume.
A Ant International, por sua vez, agora pode oferecer serviços mais robustos de gerenciamento de liquidez global e estratégia de câmbio para empresas em todo o seu ecossistema, além de reduzir os custos de câmbio para seus parceiros.
Com base nos ganhos comprovados em precisão de previsão e eficiência de hedge, ambas as partes estão explorando agora uma integração mais ampla de IA nos sistemas de tesouraria, estendendo o gerenciamento inteligente de FX além da precificação e execução para funções mais estratégicas.
Sobre a Bettr
A Bettr, da Ant International, oferece serviços financeiros inclusivos e soluções tecnológicas que transformam a maneira como as empresas de todo o mundo acessam, gerenciam e movimentam dinheiro. A Bettr tem como objetivo promover a inclusão financeira, aproveitando a tecnologia e trabalhando com parceiros dos setores público e privado.
Para saber mais, visite https://www.bettr.com/.
