Ásia-Pacífico (APAC) é um cenário financeiro diversificado e em rápida evolução, moldado pela rápida expansão de pagamentos transfronteiriços e em tempo real.
A report by ACI Worldwide found that APAC is the largest real-time payments region globally, with 185.8 billion transactions recorded in 2023. However, challenges such as market volatility, evolving consumer expectations, and rising geopolitical tensions are making it increasingly necessary for businesses to adopt a digital, always-on treasury model.
In the face of these challenges, real-time treasury serves as a critical enabler of business resilience.
O tesouro em tempo real oferece maior clareza financeira a tesoureiros e profissionais de finanças: alavancando IA para fornecer insights em tempo real sobre o fluxo de caixa de sua empresa, bem como a capacidade de mitigar riscos financeiros por meio de transações transfronteiriças em tempo real.
Ele também redefine o papel do tesoureiro. Com recursos de tesouraria em tempo real, ele oferece visibilidade das posições de caixa e liquidez em todos os mercados, permitindo que os tesoureiros vão além da conciliação manual e se concentrem na otimização da liquidez, gestão de riscos e proteção dos ativos financeiros da empresa.
Tesouraria em tempo real
Tesouraria em tempo real baseada em blockchain permite transferências de fundos transfronteiriças 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo que as empresas movimentem liquidez instantaneamente entre os mercados.
As funções dos sistemas de tesouraria em tempo real liberam uma riqueza de benefícios:
- Real-time visibility and liquidity management: Real-time treasury systems offer businesses an immutable and real-time source of truth for their cash positions across currencies, improving visibility and liquidity management.
- Currency volatility management: It allows treasurers to move funds and rebalance liquidity instantly in response to emerging risk instead of waiting for end-of-day settlements.
- Potential for automation: Tokenised deposits make it possible to automate treasury processes, where rules can automatically trigger liquidity sweeps, payments or currency rebalancing.
- Enhanced decision-making: Real-time insights into cash flow allow treasurers to make faster, data-driven decisions.
- Improved security and compliance: The transparent and immutable nature of blockchain records reduces fraud, helping companies ensure compliance with AML/CFT regulations.
No geral, o tesouro em tempo real coloca as empresas em uma posição ideal para reduzir custos, proteger contra riscos, fortalecer a resiliência dos negócios e se proteger contra a volatilidade do mercado. É ideal para empresas que operam em múltiplos países, moedas e plataformas de pagamento, e desejam alcançar maior visibilidade, liquidez e controle de suas finanças.
Por que o tesouro em tempo real é mais vital na APAC agora do que nunca?
O clima econômico permanece volátil. Cenários regulatórios em evolução e complexidades operacionais continuam a tirar o sono dos tesoureiros da APAC.
Quase metade (44%) dos Diretores Financeiros (CFOs) e tesoureiros da região Ásia-Pacífico pesquisados pelo JP Morgan 2026 APAC Outlook esperam um clima econômico mais difícil no próximo ano, enquanto 38%citam a previsão de fluxo de caixa como seu principal desafio de liquidez, seguido pela volatilidade do mercado (35% ).
Enquanto isso, as flutuações cambiais permanecem agudas na ASEAN, representando desafios adicionais para os tesoureiros. Os entrevistados de um relatório da HSBC de 2025, que também pesquisou profissionais de tesouraria e finanças em toda a APAC, classificaram "gerenciar tesouraria em um ambiente volátil de câmbio e taxas de juros" como sua prioridade mais crítica nos próximos 12 meses.
Uma solução de tesouraria em tempo real pode ajudar tesoureiros a se manterem atualizados com essas mudanças, permitindo que eles façam transferências, convertam moedas e liquidem pagamentos no momento mais oportuno.
A cibersegurança também continua sendo uma ameaça potente para as empresas. À medida que a tecnologia de IA evolui para ajudar a proteger as empresas, os cibercriminosos estão aproveitando as mesmas tecnologias para criar ataques mais sofisticados. No mesmo relatório do HSBC, tesoureiros em todos os oito mercados pesquisados enfrentaram tentativas de fraude.
Alguns dos aspectos do tesouro em tempo real que mais entusiasmavam os entrevistados eram sua capacidade de detectar fraudes e identificar padrões de dados incomuns.
Considerando as tendências e as ansiedades dos tesoureiros no próximo ano, manter uma visibilidade clara dos fluxos de caixa — juntamente com a capacidade de agir sobre essas percepções — será fundamental para mitigar riscos e aproveitar oportunidades no momento mais favorável. Um sistema de tesouraria em tempo real pode até automatizar fluxos de trabalho para acionar decisões de financiamento, ajudando as empresas a reduzir o risco sem intervenção manual.
A oportunidade em tempo real
Neste ambiente economicamente volátil, os tesoureiros devem transformar seu papel de reativo e administrativo para proativo e estratégico.
In 2026, resilience is the new competitive advantage. By adopting new technologies like real-time treasury, businesses in APAC can equip themselves with the capabilities needed to navigate an increasingly complex and unpredictable economic climate.
Dominar a liquidez e a tomada de decisão em tempo real pode ser a diferença entre sobreviver a um 2026 incerto e além.
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