~60%
Economia em custos de hedge
>90%
Precisão nas previsões
24/7
Confiabilidade
“O modelo de IA de ponta da Ant International melhorou a precisão das previsões de fluxo de caixa e nos ajudou a otimizar o processo de hedge de câmbio. Ao combinar suas avançadas capacidades de previsão com nossa experiência líder de mercado em FX, conseguimos reduzir a incerteza e os custos, estabelecendo um novo parâmetro para a gestão de risco de FX.”
Ben Parkinson,
Head of Global Fintech & FX Automation Sales, Barclays
Definindo o Problema
Para os departamentos de tesouraria, o ambiente global complexo de hoje deixa pouco espaço para respirar. À medida que fatores externos imprevisíveis alimentam a volatilidade das moedas, os responsáveis pela tesouraria devem encontrar maneiras mais precisas e ágeis de gerenciar suas exposições ao câmbio.
Os métodos tradicionais de previsão já não conseguem lidar com as atuais condições voláteis do mercado. Métodos manuais, baseados em planilhas e dados históricos, carecem da amplitude de entradas necessárias para prever movimentos de moedas, falhando em oferecer a velocidade e precisão que os mercados modernos de FX agora exigem.
É aqui que o Bettr, das Soluções de Gerenciamento de Tesouraria da Ant International, entrou em cena. Bancos globais como o Barclays podem acessar as soluções do Bettr para resolver dois desafios críticos:
- Como oferecer soluções de gestão de risco de FX mais inteligentes e ágeis para seus clientes?
- Como reduzir custos e incertezas nas estratégias de hedge?
Construindo a Solução
O Barclays encontrou na solução de tesouraria baseada em IA do Bettr a resposta. As capacidades avançadas de previsão baseadas em IA poderiam aprimorar a inteligência das plataformas de FX do Barclays: oferecendo maior valor aos clientes corporativos do banco por meio de previsões mais precisas de FX e um gerenciamento de liquidez mais resiliente.
A solução também seria um ajuste ideal para a estratégia de Automação de FX do Barclays, focada no desenvolvimento de ferramentas que auxiliem clientes a digitalizar fluxos de trabalho e otimizar operações de hedge de FX.
Uma nova parceria com a Ant International deu ao Barclays acesso ao modelo de IA proprietário Falcon Time-Series Transformer (TST): um modelo de big data baseado em arquitetura Mixture of Experts (MoE) que utiliza os mais recentes algoritmos de previsão de séries temporais para analisar e prever padrões sequenciais de dados usando grandes conjuntos de dados históricos.
O modelo Falcon TST permite que o Barclays incorpore mais de 8,5 bilhões de parâmetros em sua abordagem de previsão, incluindo padrões climáticos, eventos de calendário, flutuações de mercados financeiros, dados de tráfego transfronteiriço e muito mais.
O modelo Falcon TST reduz os custos enquanto melhora a eficiência e a precisão da previsão de séries temporais. Ao possibilitar um hedge de FX mais preciso, o modelo reduz os prêmios de risco por meio da diminuição da volatilidade e menos buffers manuais. Isso resulta em economias de custo de FX e liquidez de até 60%, além de preços mais estáveis e competitivos para os clientes corporativos do Barclays.
Entregando os Resultados
O Barclays integrou o modelo de IA Falcon TST à solução Guaranteed FX, incorporada em sua plataforma de hedge de FX (BARX NetFX), que atende aos clientes dos setores de e-commerce e pagamentos. Com a precificação e execução de FX mais precisas do modelo, o Barclays aumentou a eficiência do BARX NetFX, enquanto ajudava a Ant International a garantir transações transfronteiriças mais estáveis e transparentes.
Por sua vez, a Ant International pode aproveitar essa eficiência de custo em suas cotações de FX para empresas. Isso capacita a empresa a oferecer taxas competitivas e manter a estabilidade relativa dos preços para as principais moedas de negociação, ajudando seus clientes a economizar em custos de FX.
Ambos os lados da parceria colheram dividendos significativos. O Barclays agora desfruta de menores custos operacionais e ofertas de serviços mais robustas para seus clientes. A posição do banco em automação de FX e inovação em tesouraria foi fortalecida significativamente, especialmente no atendimento a ecossistemas de pagamentos transfronteiriços de alto volume.
A Ant International, por sua vez, agora pode oferecer serviços mais robustos de gestão de liquidez global e estratégias de FX para empresas em todo o seu ecossistema, enquanto reduz os custos de FX para seus parceiros.
Construindo sobre os ganhos comprovados em precisão de previsão e eficiência de hedge, ambas as partes estão agora explorando uma integração mais ampla de IA nos sistemas de tesouraria, expandindo o gerenciamento inteligente de FX além da precificação e execução para papéis mais estratégicos.
Sobre a Bettr
A Bettr da Ant International oferece serviços financeiros inclusivos e soluções tecnológicas que transformam a forma como as empresas ao redor do mundo acessam, gerenciam e movimentam dinheiro. A Bettr visa avançar na inclusão financeira ao aproveitar a tecnologia e trabalhar com parceiros nos setores público e privado.
Para saber mais, visite https://www.bettr.com/.
