Em muitas partes do mundo, o acesso ao crédito continua a ser um desafio para bilhões de MPMEs e indivíduos devido à falta de garantias, histórico financeiro estável ou registos de crédito. Estas lacunas não são apenas questões sociais; representam oportunidades de negócio perdidas. Para servir esses segmentos de forma eficaz, os prestadores de serviços financeiros precisam reinventar a forma como avaliam e concedem crédito. Eles necessitam de soluções tecnológicas de crédito mais inteligentes que utilizem fontes alternativas de dados e que sejam incorporadas de forma fluida aos sistemas existentes, permitindo serviços de crédito mais inclusivos e eficientes.
É aqui que entra o Credit Engine da Bettr.
O Credit Engine da Bettr é um motor de crédito inteligente e automatizado. Ele apoia instituições financeiras, fintechs, carteiras digitais e outros credores qualificados, como plataformas digitais de comércio eletrónico, entregas e transporte privado, a realizar decisões de crédito com maior eficiência, precisão e rapidez. Quer esteja a lançar um negócio de crédito do zero ou a modernizar um sistema antigo, o ACE permite decisões mais inteligentes, desbloqueando novas oportunidades de crescimento para a sua organização.
No centro do nosso Credit Engine estão quatro módulos essenciais, desde a ingestão de dados até ao desenvolvimento de estratégias em tempo real.
- Smart Data
Organiza todas as fontes de dados num único local, desde registos tradicionais de agências de crédito até dados alternativos. O Credit Engine da Bettr não armazena os seus dados, mas conecta-se e lê dados de múltiplas fontes de forma segura através de ligações autorizadas para apoiar análises de crédito significativas. - Smart Feature
Transforma dados dispersos em conhecimento através de modelos de dados alternativos e algoritmos, incluindo redes heterogéneas e redes neurais profundas. Isto permite que os credores avaliem a elegibilidade dos mutuários com maior precisão e eficiência, com uma visão mais abrangente da sua situação financeira. - Smart Decision
Simplifica a estratégia de crédito e acelera a configuração e implementação de políticas de crédito, reduzindo o tempo de semanas para minutos. Com estratégias pré-construídas e uma interface intuitiva de arrastar e largar num ambiente sem necessidade de programação, permite aos credores construir e ajustar estratégias com facilidade. - Smart Policy
Permite implementação com um clique e monitorização em tempo real, possibilitando aos credores aplicar estratégias instantaneamente e ajustar-se rapidamente às mudanças do mercado ou tendências da carteira.
O negócio de crédito é, por natureza, cíclico, frequentemente influenciado por mudanças económicas, comportamento dos consumidores e alterações regulatórias. Num ambiente tão dinâmico, os credores precisam de mais do que regras estáticas — precisam de funcionalidades flexíveis e inteligentes capazes de se adaptar em tempo real. O Strategy Bot com IA do Credit Engine foi desenvolvido para permitir que os credores criem políticas de crédito personalizadas e precisas em minutos.
Os credores podem definir e priorizar objetivos e restrições empresariais, tais como:
- Aumentar a elegibilidade dos clientes
- Reduzir a inadimplência ou o risco da carteira
- Detetar padrões de fraude antecipadamente
- Equilibrar taxas de aprovação e exposição ao risco
O Strategy Bot analisa e compara automaticamente uma vasta gama de cenários de decisão, otimizando o melhor resultado possível. Ele equilibra de forma dinâmica a taxa de aprovação e o risco e gera estratégias personalizadas alinhadas ao contexto operacional e regulatório do credor.
Quando o crédito encontra inteligência, a oportunidade expande-se!
Com inteligência líder de mercado em dados alternativos e tecnologia avançada, o nosso Motor de Crédito capacita os credores a crescer de forma responsável, alcançar novos segmentos, acelerar o tempo de entrada no mercado e otimizar estratégias de crédito existentes.
Vamos construir juntos o futuro do crédito.
Agende uma demonstração e descubra o que o nosso Credit Engine pode fazer pelo seu negócio.
