~60%
對沖成本節省
>90%
預測準確率
24/7全天候
可靠性
「Ant International 頂尖的人工智能模型，提升了現金流量預測的準確率，並協助我們優化外匯對沖流程。透過將其先進的人工智能預測能力，與我們市場領先的外匯專業知識結合，我們成功減低了不確定性與成本，為外匯風險管理樹立了新標杆。」
Ben Parkinson，
Barclays 全球金融科技及外匯自動化銷售主管
界定問題
對財資部門而言，當今複雜的全球環境令其幾無喘息空間。難以預測的外部因素加劇了貨幣波動，財資主管必須尋求更準確、反應更迅速的方式來管理其外匯風險敞口。
傳統預測方法已無法應對當前波動的市場狀況。依賴人手操作、試算表及歷史數據驅動的方法，缺乏預測貨幣走勢所需的廣泛輸入數據，因此無法達到現代外匯市場所要求的速度與準確性。
這正是 Ant International 旗下 Bettr 財資管理解決方案的切入點。Barclays 等國際銀行可採用 Bettr 的解決方案， 以應對兩大關鍵挑戰：
- 如何為客戶提供更智能、反應更迅速的外匯風險管理解決方案？
- 如何降低對沖策略的成本與不確定性？
構建解決方案
Barclays 最終選用了 Bettr’s 人工智能驅動的財資解決方案。其先進的人工智能預測能力，能提升 Barclays 外匯平台的智能化水平：透過改進外匯預測及增強流動資金管理韌性，為該銀行的企業客戶創造更大價值。
此解決方案亦非常契合 Barclays 的外匯自動化策略，該策略專注於開發工具，協助客戶將工作流程數字化及優化外匯對沖。
與 Ant International 締結的新合作夥伴關係，讓 Barclays 得以運用其專有的 Falcon 時間序列轉換（TST）人工智能模型：這是一個基於專家混合架構（MoE）的大數據模型，能利用最新的時間序列預測演算法，透過大型歷史數據集，更好地分析和預測序列數據模式。
Falcon TST 人工智能模型讓 Barclays 能夠在其預測方法中納入超過 85 億個參數，涵蓋天氣模式、節日活動、金融市場波動、跨境數據流量等。
Falcon TST 人工智能模型在提升時間序列預測效率及準確率的同時，亦降低了成本。透過實現更精準的外匯對沖，該模型能降低波動性及減少人工緩衝區，從而壓低風險溢價。這最終帶來高達 60% 的外匯及流動資金成本節省，同時讓 Barclays 的企業客戶享有更穩定、更具競爭力的定價。
成果展現
Barclays 將 Falcon TST 人工智能模型，與其外匯對沖平台（BARX NetFX）內置的保證匯率外匯解決方案整合，該平台主要服務電子商務及支付行業客戶。憑藉模型更精準的外匯定價與執行力，Barclays 提升了 BARX NetFX 的效率，同時協助 Ant International 獲得更穩定、透明的跨貨幣交易。
Ant International 同時可將此成本效益體現在其向企業提供的外匯報價中。這使其能夠提供具競爭力的匯率，並維持主要交易貨幣的相對價格穩定，從而幫助客戶節省外匯成本。
合作雙方均獲得了顯著回報。Barclays 現時享有更低的營運成本，並能為客戶提供更強大的服務。該銀行在外匯自動化及財資創新領域的地位已大幅提升，尤其在服務高交易量的跨境支付生態系統方面。
另一方面，Ant International 現時可為其生態系統內的企業提供更穩健的全球流動資金管理及外匯策略服務，同時為合作夥伴降低外匯成本。
基於在預測準確率及對沖效率方面已獲證實的成果，雙方現正探索在財資系統中進行更廣泛的人工智能整合，將智能外匯管理從定價與執行，延伸至更具策略性的層面。
關於Bettr
Ant International 旗下的 Bettr 提供普惠金融服務及科技解決方案，致力改變全球企業獲取、管理及調動資金的方式。Bettr 旨在透過科技應用，並與公私營界別的合作夥伴協力，以推進金融普惠。
如欲了解更多，請瀏覽 https://www.bettr.com/。
