~60%
ประหยัดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
>90%
ความเที่ยงตรงของการประมาณการ
24/7
ความเสถียรของระบบ
“โมเดล AI ขั้นสูงของ Ant International ได้ช่วยเพิ่มความแม่นยำในการคาดการณ์กระแสเงินสด และช่วยให้เราปรับปรุงกระบวนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ด้วยการผสานความสามารถด้านการพยากรณ์ด้วย AI ที่ล้ำสมัยเข้ากับความเชี่ยวชาญด้าน FX ระดับแนวหน้าของเรา เราจึงสามารถลดทั้งความไม่แน่นอนและต้นทุน พร้อมทั้งกำหนดมาตรฐานใหม่ให้กับการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน”
เบน พาร์กินสัน หัวหน้าฝ่าย
Global Fintech & FX Automation Sales, Barclays
การระบุประเด็นปัญหา
สำหรับฝ่ายบริหารเงินคลัง สภาพแวดล้อมระดับโลกที่ซับซ้อนในปัจจุบันแทบไม่เปิดโอกาสให้ได้หยุดหายใจ เมื่อปัจจัยภายนอกที่คาดเดาไม่ได้ยิ่งกระตุ้นความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน เจ้าหน้าที่บริหารเงินคลังจึงจำเป็นต้องค้นหาวิธีการที่แม่นยำและตอบสนองได้รวดเร็วยิ่งขึ้นในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน
วิธีการพยากรณ์แบบดั้งเดิมไม่สามารถรับมือกับสภาวะตลาดที่ผันผวนอย่างรุนแรงในปัจจุบันได้อีกต่อไป วิธีการที่ต้องทำด้วยมือ อาศัยสเปรดชีต หรือใช้ข้อมูลในอดีตเป็นหลักนั้น ขาดความครอบคลุมของปัจจัยนำเข้าที่จำเป็นต่อการคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของค่าเงิน ส่งผลให้ไม่สามารถมอบทั้งความรวดเร็วและความแม่นยำที่ตลาดอัตราแลกเปลี่ยนในยุคปัจจุบันต้องการได้
ตรงจุดนี้เองที่โซลูชันการบริหารจัดการคลังของ Bettr by Ant International เข้ามามีบทบาท โดยธนาคารชั้นนำระดับโลกอย่าง Barclays สามารถเข้าถึงโซลูชันของ Bettr เพื่อรับมือกับความท้าทายสำคัญสองประการ ได้แก่:
- พวกเขาจะสามารถส่งมอบโซลูชันการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนที่ชาญฉลาดและตอบสนองได้ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้าได้อย่างไร?
- พวกเขาจะสามารถลดต้นทุนและความไม่แน่นอนในกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง ได้อย่างไร
การสร้างโซลูชัน
Barclays เลือกใช้โซลูชันบริหารเงินคลังที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของ Bettr เพื่อเป็นคำตอบของโจทย์ดังกล่าว โดยความสามารถด้านการพยากรณ์ขั้นสูงด้วย AI ช่วยยกระดับความชาญฉลาดของแพลตฟอร์ม FX ของ Barclays สร้างมูลค่าเพิ่มให้กับลูกค้าองค์กรผ่านการคาดการณ์อัตราแลกเปลี่ยนที่แม่นยำยิ่งขึ้น และการบริหารสภาพคล่องที่มีความยืดหยุ่นและมั่นคงมากขึ้น
นอกจากนี้ โซลูชันดังกล่าวยังสอดคล้องอย่างลงตัวกับกลยุทธ์ระบบอัตโนมัติด้านอัตราแลกเปลี่ยนของ Barclays ซึ่งมุ่งพัฒนาเครื่องมือเพื่อช่วยให้ลูกค้าสามารถเปลี่ยนกระบวนการทำงานให้เป็นดิจิทัล และเพิ่มประสิทธิภาพในการทำกลยุทธ์ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน
ความร่วมมือครั้งใหม่กับ Ant International ทำให้ Barclays สามารถเข้าถึงโมเดล AI เฉพาะทางของ Ant ที่มีชื่อว่า Falcon Time-Series Transformer (TST) ซึ่งเป็นโมเดลบิ๊กดาต้าที่พัฒนาบนสถาปัตยกรรม Mixture of Experts (MoE) โดยนำอัลกอริทึมการพยากรณ์ข้อมูลแบบอนุกรมเวลาที่ล้ำสมัยมาใช้ เพื่อวิเคราะห์และคาดการณ์รูปแบบของข้อมูลตามลำดับได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้นจากชุดข้อมูลประวัติขนาดใหญ่
โมเดล AI Falcon TST ช่วยให้ Barclays สามารถนำพารามิเตอร์มากกว่า 8.5 พันล้านรายการ มาใช้ในการพยากรณ์ได้ ไม่ว่าจะเป็นรูปแบบสภาพอากาศ เหตุการณ์ตามปฏิทิน ความผันผวนของตลาดการเงิน ข้อมูลการสัญจรข้ามพรมแดน และปัจจัยอื่น ๆ อีกมากมาย
โมเดล AI Falcon TST ช่วยลดต้นทุนไปพร้อมกับยกระดับประสิทธิภาพและความแม่นยำของการพยากรณ์ข้อมูลแบบ time-series ด้วยการสนับสนุนการทำการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนที่แม่นยำยิ่งขึ้น โมเดลนี้ช่วยลดส่วนต่างอัตราผลตอบแทนจากความเสี่ยงผ่านการลดความผันผวนและการลดการกันสำรองแบบทำด้วยมือ ส่งผลให้สามารถประหยัดต้นทุนด้านอัตราแลกเปลี่ยนและสภาพคล่องได้สูงสุดถึง 60% พร้อมทั้งมอบราคาที่มีเสถียรภาพและสามารถแข่งขันได้มากขึ้นให้แก่ลูกค้าองค์กรของ Barclays
ส่งมอบผลลัพธ์
บาร์เคลย์ได้รวมโมเดลปัญญาประดิษฐ์ Falcon TST เข้ากับโซลูชันอัตราแลกเปลี่ยนแบบรับประกันที่สร้างไว้ในแพลตฟอร์มการป้องกันความเสี่ยงค่าเงิน ซึ่งรองรับลูกค้าในอุตสาหกรรมอีคอมเมิร์ซและการชำระเงิน ด้วยการกำหนดราคาและการดำเนินการ FX ที่แม่นยำยิ่งขึ้นของโมเดลนี้ บาร์เคลย์สามารถเพิ่มประสิทธิภาพของ BARX NetFX ในขณะเดียวกันยังช่วยให้ Ant International ทำธุรกรรมข้ามสกุลเงินได้อย่างมั่นคงและโปร่งใสมากขึ้น
ในทางกลับกัน Ant International สามารถนำประโยชน์จากประสิทธิภาพด้านต้นทุนนี้ในการเสนอราคา FX สำหรับธุรกิจ ซึ่งช่วยให้บริษัทสามารถให้เรทแข่งขันได้และรักษาเสถียรภาพของราคาในสกุลเงินหลัก ทำให้ลูกค้าประหยัดค่าใช้จ่ายด้าน FX ได้
ทั้งสองฝ่ายในการเป็นพันธมิตรครั้งนี้ต่างได้รับผลประโยชน์ร่วมกันอย่างมหาศาล โดยปัจจุบัน Barclays สามารถลดต้นทุนการดำเนินงานลงและมีข้อเสนอการบริการที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นสำหรับลูกค้า นอกจากนี้ ตำแหน่งทางการตลาดของธนาคารในด้านนวัตกรรมคลังเงินและระบบอัตโนมัติสำหรับอัตราแลกเปลี่ยน (FX Automation) ยังมีความแข็งแกร่งขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการให้บริการระบบนิเวศการชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีปริมาณธุรกรรมสูง
ส่วนทางด้าน Ant International ก็สามารถให้บริการการบริหารสภาพคล่องระดับโลกและกลยุทธ์ FX ที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นแก่ธุรกิจต่าง ๆ ในระบบนิเวศของบริษัท พร้อมทั้งช่วยลดค่าใช้จ่ายด้าน FX สำหรับคู่ค้า
อาศัยความสำเร็จที่พิสูจน์แล้วในด้านความแม่นยำของการพยากรณ์และประสิทธิภาพการป้องกันความเสี่ยง ทั้งสองฝ่ายขณะนี้กำลังสำรวจการรวม AI ในวงกว้างมากขึ้นในระบบการเงินการคลัง ขยายการจัดการ FX อัจฉริยะไปเกินกว่าการกำหนดราคาและการดำเนินการ ไปสู่บทบาทเชิงกลยุทธ์มากยิ่งขึ้น
เกี่ยวกับ Bettr
Bettr ภายใต้ Ant International ให้บริการทางการเงินที่ครอบคลุมและโซลูชันเทคโนโลยีที่เปลี่ยนวิธีการที่ธุรกิจทั่วโลกใช้ในการเข้าถึง จัดการ และโอนเงิน โดย Bettr มีเป้าหมายที่จะขับเคลื่อนการเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างทั่วถึง (Financial Inclusion) ผ่านการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี และการสร้างความร่วมมือกับพันธมิตรทั้งในภาครัฐและภาคเอกชน
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม https://www.bettr.com/
