How to Manage FX Risk for a Volatile World
บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางกฎหมายหรือคำแนะนำทางวิชาชีพใด ๆ ทั้งสิ้น บทความนี้ไม่ควรถูกมองว่าเป็นการเสนอขายหรือการชักชวนให้ซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินหรือผลิตภัณฑ์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลใด ๆ Bettr ไม่ให้การรับรองหรือการรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับความถูกต้อง ความครบถ้วน หรือความเหมาะสมของเนื้อหา และผู้อ่านควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายหรือผู้เชี่ยวชาญอื่น ๆ เพื่อขอคำแนะนำที่เหมาะสมกับสถานการณ์เฉพาะของตน Bettr ไม่รับประกันความถูกต้องและความครบถ้วนของบทความนี้ และขอปฏิเสธความรับผิดใด ๆ ทั้งสิ้นต่อบุคคลใด ๆ สำหรับผลกระทบที่เกิดขึ้นจากการกระทำหรือการละเว้นการกระทำ ไม่ว่าทั้งหมดหรือบางส่วน อันเนื่องมาจากการอาศัยข้อมูลในบทความนี้ บทนำ เมื่อพรมแดนมีความยืดหยุ่นมากขึ้น ความเสี่ยงต่อธุรกิจก็เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) กลายเป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบต่อผลกำไรสุทธิของบริษัทมากขึ้นสำหรับธุรกิจที่ดำเนินงานในสภาพแวดล้อมระหว่างประเทศและคาดการณ์ได้ยากมากขึ้น การบริหารจัดการกระแสเงินสดหลายสกุลเงินในปัจจุบันกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับฝ่ายบริหารการเงินระดับโลกขององค์กรส่วนใหญ่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับสายการบิน ตัวแทนท่องเที่ยวออนไลน์ (OTAs) และแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ ซึ่งธุรกรรมในแต่ละวันต้องมีต้นทุนเกิดขึ้นในหลายตลาด แม้แต่บริษัทที่ดำเนินธุรกิจเป็นหลักในตลาดเดียว ก็มักมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX) ทางอ้อมผ่านห่วงโซ่อุปทานระดับโลกของตน นอกจากนี้ ในเศรษฐกิจที่ความผันผวน “ได้กลายเป็นเชิงโครงสร้างมากกว่าวัฏจักร” ตามที่ Eric Huttman ซีอีโอของ MillTech กล่าวไว้ ธุรกรรมอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) จึงมีความเสี่ยงต่อความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างช่วงเริ่มต้นธุรกรรมจนถึงการชำระบัญชีมากยิ่งขึ้น เมื่อความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเกิดขึ้นบ่อยขึ้นและคาดการณ์ได้ยากขึ้น ความเป็นไปได้ที่อัตรากำไรจะถูกกัดกร่อนก็เพิ่มสูงขึ้นตามไปด้วย สำหรับบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในช่วงเวลาที่ผันผวนเช่นนี้ […]
Barclays Case : Revolutionise Treasury Management with AI
~60% ประหยัดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน >90% ความเที่ยงตรงของการประมาณการ 24/7 ความเสถียรของระบบ “โมเดล AI ขั้นสูงของ Ant International ได้ช่วยเพิ่มความแม่นยำในการคาดการณ์กระแสเงินสด และช่วยให้เราปรับปรุงกระบวนการป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ด้วยการผสานความสามารถด้านการพยากรณ์ด้วย AI ที่ล้ำสมัยเข้ากับความเชี่ยวชาญด้าน FX ระดับแนวหน้าของเรา เราจึงสามารถลดทั้งความไม่แน่นอนและต้นทุน พร้อมทั้งกำหนดมาตรฐานใหม่ให้กับการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน” เบน พาร์กินสัน หัวหน้าฝ่าย Global Fintech & FX Automation Sales, Barclays การระบุประเด็นปัญหา สำหรับฝ่ายบริหารเงินคลัง สภาพแวดล้อมระดับโลกที่ซับซ้อนในปัจจุบันแทบไม่เปิดโอกาสให้ได้หยุดหายใจ เมื่อปัจจัยภายนอกที่คาดเดาไม่ได้ยิ่งกระตุ้นความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน เจ้าหน้าที่บริหารเงินคลังจึงจำเป็นต้องค้นหาวิธีการที่แม่นยำและตอบสนองได้รวดเร็วยิ่งขึ้นในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน วิธีการพยากรณ์แบบดั้งเดิมไม่สามารถรับมือกับสภาวะตลาดที่ผันผวนอย่างรุนแรงในปัจจุบันได้อีกต่อไป วิธีการที่ต้องทำด้วยมือ อาศัยสเปรดชีต หรือใช้ข้อมูลในอดีตเป็นหลักนั้น ขาดความครอบคลุมของปัจจัยนำเข้าที่จำเป็นต่อการคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของค่าเงิน ส่งผลให้ไม่สามารถมอบทั้งความรวดเร็วและความแม่นยำที่ตลาดอัตราแลกเปลี่ยนในยุคปัจจุบันต้องการได้ ตรงจุดนี้เองที่โซลูชันการบริหารจัดการคลังของ Bettr by Ant International เข้ามามีบทบาท โดยธนาคารชั้นนำระดับโลกอย่าง Barclays สามารถเข้าถึงโซลูชันของ Bettr เพื่อรับมือกับความท้าทายสำคัญสองประการ ได้แก่: พวกเขาจะสามารถส่งมอบโซลูชันการบริหารความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนที่ชาญฉลาดและตอบสนองได้ดียิ่งขึ้นให้กับลูกค้าได้อย่างไร? พวกเขาจะสามารถลดต้นทุนและความไม่แน่นอนในกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง […]
Tokenisation: What It Is and How It's Revolutionising Payments
บทนำ การค้าระดับโลกเติบโตเร็วกว่าระบบโครงสร้างพื้นฐานที่เคลื่อนย้ายเงิน ธุรกรรมการชำระเงินข้ามพรมแดนคาดว่าจะมีมูลค่า 290 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 เติบโตประมาณ 9% ต่อปี เมื่อผู้บริโภคและธุรกิจจำนวนมากทำธุรกรรมข้ามพรมแดนโดยไม่ต้องคิดถึงพรมแดนระหว่างประเทศ อย่างไรก็ตาม เครือข่ายการชำระเงินยังตามไม่ทันกับโลกเรียลไทม์นี้ ในปี 2024 ประมาณหนึ่งในสามของการชำระเงินข้ามพรมแดนในภาคค้าปลีกใช้เวลามากกว่า หนึ่งวันทำการ ในการตัดยอด โดยหลายรายการใช้เวลาถึง ห้าวัน เนื่องจากต้องผ่าน ธนาคารตัวกลางหลายแห่ง ซึ่งสร้างความล่าช้าและดูดซับเงินทุนหมุนเวียน ข้อจำกัดอื่น ๆ ของการเคลื่อนย้ายเงินระดับโลก เช่น ชั่วโมงทำการที่จำกัด เวลาตัดยอด และกระบวนการที่แยกส่วน ทำให้ยากต่อการติดตามเงินอย่างมีประสิทธิภาพ การกระทบยอดด้วยมือและภาระงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบยังเพิ่มค่าใช้จ่ายและความล่าช้าอีกด้วย การแข่งขันอยู่ที่การขจัดความไม่มีประสิทธิภาพเหล่านี้ เครือข่ายการชำระเงินแบบเรียลไทม์ปัจจุบัน เปิดใช้งานแล้วหรืออยู่ระหว่างการวางแผนในกว่า 80 ประเทศ โดยประมวลผลธุรกรรม 114 ล้านรายการต่อปี ช่วยให้เงินเคลื่อนย้ายระหว่างตลาดได้รวดเร็วขึ้น นอกจากนี้ การทดลองใช้ บล็อกเชนที่อิงมาตรฐาน ISO 20022 ก็กำลังเร่งความสามารถในการทำงานร่วมกันระหว่างธนาคารและผู้ให้บริการฟินเทค ช่วยให้แลกเปลี่ยนข้อมูลได้มากขึ้นและโปร่งใสขึ้นข้ามเขตอำนาจ อีกประเด็นคือ การทำโทเคน: การสร้าง ตัวแทนดิจิทัลของเงิน ซึ่งออกโดยธนาคารที่มีการกำกับดูแลและบันทึกบนบล็อกเชนหรือเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย การทำโทเคนผสานความเชื่อถือและความมั่นคงของระบบธนาคารแบบดั้งเดิม เข้ากับ ความสามารถในการเขียนโปรแกรม […]
Manage FX using AI to mitigate risk and optimise cost
ลองจินตนาการถึงการบริหารการชำระเงินนับพันรายการทุกวัน ในหลายสกุลเงินและหลายทวีป นี่คือความจริงสำหรับทีมบริหารการคลังขององค์กรข้ามชาติ ที่ต้องประสานงานด้านเงินทุนระหว่างภูมิภาคและหน่วยธุรกิจต่าง ๆ เพื่อให้มั่นใจว่าเงินสดไหลเข้าสู่บัญชีที่ถูกต้อง ในสกุลเงินที่เหมาะสม และภายในรอบระยะเวลาการชำระเงินที่คาดไว้ ตลาดการชำระเงินข้ามพรมแดนทั่วโลกมีมูลค่าเกือบ 1 พันล้านล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2024 โดยมูลค่าการไหลเวียนรวมอยู่ที่ 190.1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2023 และคาดว่าจะเพิ่มขึ้นถึง 290 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2030 แต่แม้ว่าปริมาณธุรกรรมจะเพิ่มสูงขึ้น ต้นทุนยังคงอยู่ในระดับสูง กระแสการชำระเงินข้ามพรมแดนมักซ่อนให้เราไม่เห็นถึง “การปรับสมดุล” ที่ผู้ดูแลเงินตราต้องทำอยู่ตลอดเวลาในการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (FX) เมื่อการค้าระหว่างประเทศเติบโตเร็วขึ้น จากผลการสำรวจการสำรวจเหรัญญิกทั่วโลกปี 2025 พบว่าลำดับความสำคัญสูงสุด 5 อันดับของเหรัญญิกทั่วโลก ได้แก่ การบริหารเงินสดและสภาพคล่อง โครงสร้างเงินทุน/การระดมทุน ความเสี่ยงทางการเงิน การบริหารธนาคาร เงินทุนหมุนเวียน เครื่องมือบริหารการคลังแบบดั้งเดิมกำลังเผชิญกับความตึงเครียด เมื่อผู้บริหารการคลังต้องจัดการกับลำดับความสำคัญที่แตกต่างกันในหลายโซนเวลา สกุลเงิน และกรอบกฎระเบียบ เครื่องมือบริหารความเสี่ยง FX แบบดั้งเดิมสามารถช่วยให้การดำเนินงานมั่นคง แต่ไม่สามารถช่วยให้องค์กรนำทางผ่านสภาพแวดล้อมโลกที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วในปัจจุบันได้ เพื่อเปลี่ยนจากการตอบสนองไปสู่การคาดการณ์ ทีมบริหารการคลังต้องใช้ โซลูชัน FX ขับเคลื่อนด้วย AI ที่สามารถคาดการณ์ความเสี่ยงจากข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ และทำให้กระบวนการแปลงสกุลเงินเป็นอัตโนมัติ ความท้าทายของผู้บริหารการคลังสมัยใหม่ […]
Barclays Case : Revolutionise Treasury Management with AI
>40% ประหยัดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน >90% ความแม่นยำในการคาดการณ์ 24/7 ความน่าเชื่อถือ แพลตฟอร์มการบริหารจัดการเงินทุนของ Bettr ช่วยให้ Capital A ลดต้นทุนด้านอัตราแลกเปลี่ยน ปกป้องและเพิ่มอัตรากำไร รวมถึงลดความเสี่ยง ในขณะเดียวกันก็ช่วยปรับปรุงการดำเนินงานโดยรวมให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น แพลตฟอร์มนี้ยังช่วยให้เราสามารถคาดการณ์กระแสเงินสดได้อย่างแม่นยำ เพื่อบริหารความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนได้ดียิ่งขึ้น Aireen Omar, กลุ่มประธานเจ้าหน้าที่บริหารBigPay การกำหนดปัญหา ความซับซ้อนไม่เคยทำให้บริษัทที่เคยรู้จักกันในชื่อ AirAsia Group หวั่นไหว ตรงกันข้าม นั่นคือสิ่งที่บริษัทนี้เชี่ยวชาญที่สุด ทุกวัน Capital A ต้องบริหารจัดการการชำระเงินข้ามพรมแดนและธุรกรรมของลูกค้าหลายพันรายการ ครอบคลุมการดำเนินงานในหลายประเทศและหลายสกุลเงิน Aireen Omar อธิบายว่าในฐานะกลุ่มบริษัท เราให้บริการนักเดินทางมากกว่า 70 ล้านคนต่อปี โดยกว่า 35 ล้านคนเป็นสมาชิกของโปรแกรม AirAsia Rewards บริษัทย่อยด้านฟินเทคของเรา BigPay มีผู้ถือบัตรมากกว่า 1.6 ล้านราย ในฐานะบริษัทที่มีธุรกิจข้ามพรมแดน Capital A เห็นโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารเงินโดยจัดการค่าใช้จ่ายในสกุลเงินท้องถิ่น และทำธุรกรรมในสกุลเงินที่เหมาะสม พวกเขายังต้องการโซลูชันที่สามารถเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและลดต้นทุนในการจัดการกระแสเงินหลายสกุล การสร้างโซลูชัน […]
Barclays Case : Revolutionise Treasury Management with AI
>40% ประหยัดต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน >90% ความแม่นยำในการคาดการณ์ 24/7 ความน่าเชื่อถือ แพลตฟอร์มการบริหารจัดการเงินทุนของ Bettr ช่วยให้ Capital A ลดต้นทุนด้านอัตราแลกเปลี่ยน ปกป้องและเพิ่มอัตรากำไร รวมถึงลดความเสี่ยง ในขณะเดียวกันก็ช่วยปรับปรุงการดำเนินงานโดยรวมให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น แพลตฟอร์มนี้ยังช่วยให้เราสามารถคาดการณ์กระแสเงินสดได้อย่างแม่นยำ เพื่อบริหารความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนได้ดียิ่งขึ้น Aireen Omar, กลุ่มประธานเจ้าหน้าที่บริหารBigPay การกำหนดปัญหา ความซับซ้อนไม่เคยทำให้บริษัทที่เคยรู้จักกันในชื่อ AirAsia Group หวั่นไหว ตรงกันข้าม นั่นคือสิ่งที่บริษัทนี้เชี่ยวชาญที่สุด ทุกวัน Capital A ต้องบริหารจัดการการชำระเงินข้ามพรมแดนและธุรกรรมของลูกค้าหลายพันรายการ ครอบคลุมการดำเนินงานในหลายประเทศและหลายสกุลเงิน Aireen Omar อธิบายว่าในฐานะกลุ่มบริษัท เราให้บริการนักเดินทางมากกว่า 70 ล้านคนต่อปี โดยกว่า 35 ล้านคนเป็นสมาชิกของโปรแกรม AirAsia Rewards บริษัทย่อยด้านฟินเทคของเรา BigPay มีผู้ถือบัตรมากกว่า 1.6 ล้านราย ในฐานะบริษัทที่มีธุรกิจข้ามพรมแดน Capital A เห็นโอกาสในการเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารเงินโดยจัดการค่าใช้จ่ายในสกุลเงินท้องถิ่น และทำธุรกรรมในสกุลเงินที่เหมาะสม พวกเขายังต้องการโซลูชันที่สามารถเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและลดต้นทุนในการจัดการกระแสเงินหลายสกุล การสร้างโซลูชัน […]
